Servicios / Servicio 1 de 7 · Asesoría de portafolios
Más rendimiento con mejor perfil de riesgo, sin alargar sus plazos ni vender ningún papel.
Actuamos como el equipo de inversiones de su entidad: elegimos emisores con nuestro score, comparamos con las tasas de hoy de bancos y cooperativas y reinvertimos cada vencimiento, dentro de sus límites y normas.
En palabras simples: Su entidad tiene dinero en papeles y depósitos. Cuando una inversión vence, le decimos dónde volver a colocarla para ganar más, sin más riesgo ni más plazo. Ver el glosario
Para cooperativas, bancos, aseguradoras, tesorerías de empresas y clientes de casas de valores.
mejora mediana ajustada por riesgo en 40 cooperativas analizadas
ganancia adicional al año en la cooperativa mediana
contrapartes; la exposición máxima a un solo nombre baja de 32% a 12%
Mediana de 40 portafolios de cooperativas con papeles negociados y tasas de octubre de 2026, perfil moderado, neto de comisión de bolsa y pérdida esperada. Simulación; no constituye garantía de rentabilidad.
Su portafolio puede rendir más, sin alargar plazos.
Portafolio a la medida
Tres perfiles de riesgo: conservador, moderado y dinámico. El plazo se elige con nuestra proyección de tasas.
Piloto de 60 días
Empezamos con lo que vence en 60 días, sin ventas, sin precancelaciones y con el mismo calce.
Alertas de emisores
Seguimiento mensual de balances y hechos relevantes de todo lo que tiene en cartera.
Comité mensual
Presentamos resultados y recomendaciones en su comité de inversiones. La decisión es suya.
Tres perfiles, y su comité elige.
Medimos la mejora de dos formas: contra su propio portafolio, que es la que nos comprometemos a lograr, y contra la Tasa Pasiva Referencial del BCE, promedio de 6 meses.
Conservador
Solo emisores de niveles 1 y 2.
Moderado, el recomendado
Emisores de niveles 1 a 3.
Dinámico
Hasta 15% en nivel 4, nunca nivel 5. El nivel 4 casi no paga más.
Del primer contacto al trabajo recurrente.
Diagnóstico
Semanas 1 y 2: portafolio, política y límites.
Propuesta
Semana 3: portafolio a la medida con su perfil.
Piloto de 60 días
Reinvertimos lo que vence y medimos.
Contrato anual
Seguimiento y comité mensual.
- Para empezar
- Diagnóstico y piloto de 60 días sobre lo que vence, sin costo.
- Cómo cobramos
- Cuota mensual según el tamaño del portafolio, o una cuota menor más una parte de la ganancia adicional ajustada por riesgo.
- Quién paga
- La entidad.
- Qué necesitamos
- Detalle del portafolio y política de inversiones, bajo acuerdo de confidencialidad.
ROKA recomienda y el comité de su entidad decide. Los papeles se compran a través de su casa de valores y los depósitos directamente con cada entidad. No garantizamos rendimientos. El monto va en una cotización aparte, antes de empezar.
Empiece sin costo.
Diagnóstico y piloto de 60 días sobre lo que vence, sin costo.